企业家办公室赛道渐热 头部券商打法各异

证券时报记(jì)者 许盈(yíng)

近年来(lái)，企(qǐ)业家办公(gōng)室业务已成为券商探索财富管理创新业务的新风(fēng)口(kǒu)。2023年下半年，中信建投、海通证券、银(yín)河证券、国泰(tài)君安证券等多家头部券商均(jūn)成立了企业(yè)家办公室。

证券时报记者了(le)解到，还一些(xiē)大中型券商也在关注该业务的发展前景。

企业家办公室业务是一项综(zōng)合性、平台型的长期业务(wù)，券商各个业务部门之间如何协同科技与生活手抄报大全仍存(cún)在难点，也考验着券商的战略(lüè)定力。

竞相投身企办(bàn)赛(sài)道

证券时报记者调查发现，各头部券商(shāng)的打法(fǎ)各(gè)有不同。

中(zhōng)信证券在2021年就成(chéng)立了企业家办公室(shì)，服务内(nèi)容覆盖股权激励、战略配售、综合减持、流动性管(guǎn)理、衍生品 投资、股权投资咨询、境外服务咨询等。此外，中信证(zhèng)券还在2023年设立中信证券企业家办公室（香港）服务品牌。

中信建投采用的是“1+1+N”的客户综(zōng)合服务(wù)模式，即指1位客户+1个大客户经理+全业务平台协同，为(wèi)客户(hù)提供优质的(de)一、二 级市场服务，并(bìng)同时拓展更加综(zōng)合及精细化的服(fú)务，支撑(chēng)起综合、复杂、灵活的客户需求。

海通证券组建了五大区(qū)域企业(yè)家办(bàn)公室团队(duì)，融合不(bù)同职(zhí)能岗位核心骨干，以团队联(lián)合拜访、联(lián)合活动等方式常态化(huà)覆盖企(qǐ)业和企业家客
户，实现投
行业务与(yǔ)企业金(jīn)融及私人金(jīn)融业(yè)务的增量转换。

据海通证(zhèng)券相关(guān)人士介绍，自海通(tōng)企业家(jiā)办公(gōng)室服务品牌(pái)发布以来，落地了股票、资金家族信托投资顾问业务(wù)，初步搭建了(le)海通企业家客户大类资(zī)产配置及权(quán)益服务体系。同(tóng)时，该公司开展了“家族财富管理万里行”“医养研修院”“海洋荟”等系列客户活动。

银河证券“星耀企业(yè)家办公室”在业(yè)内首推“企业与家(jiā)”服务理念，重点面向企(qǐ)业家及其家庭成员，围绕圈(quān)层打造专属权益服(fú)务体系(xì)，以企(qǐ)业家办公室会员服务为纽带，链接“企业与(yǔ)家”，打造了(le)价值管 理、企业治理、财富(fù)管(guǎn)理、股份服务(wù)、家(jiā)族传承、公益(yì)成长等六大(dà)服务体系。

国泰君安企(qǐ)业家办公室
构建了“1+1+N”陪伴式的服务体系(xì)，总分携手、相(xiāng)互赋能(néng)，总部通过强大的数(shù)据(jù)库进(jìn)行数据挖(wā)掘和分(fēn)析客群，制定投资方案与投资计划，分支机构触达
客户，总(zǒng)分共同维护客户(hù)，共同促进业务落地。

内(nèi)部协同能力成挑战

证券时报记者(zhě)了解到，券商系企办作为一项新业务，具备(bèi)平台化、综合化(huà)的属性(xìng)，券商各个业务部门(mén)之间的协同是一大难点。同时(shí)，如何服务好(hǎo)企(qǐ)业家客(kè)户的综合 性需求，也考验着一线业务人员(yuán)的(de)综合(hé)素质(zhì)。

“对一线客户经理(lǐ)的专业能力要求非常高。企业家办公室业务不是一种业务(wù)，而是(shì)包括零售、机构、投(tóu)行、资管等多(duō)条业务(wù)线，甚至面对高净值客户时(shí)涉及精神层(céng)面的交谈，都对客户 经理综述素质提出较高(gāo)要求。”国泰君安相关负责人告诉证券时报记者(zhě)。

在中信(xìn)建投证券相
关负责人看来(lái)，企(qǐ)业家办公室
主要(yào)有两个业务(wù)难点：第一，业务具 有复杂性与综合性(xìng)、客户需求多样
性与灵活(huó)性等(děng)特(tè)点，企(qǐ)业家办公室需要强(qiáng)大的综合(hé)协调能力，高效地整合各类资源；第二，业务开发周期(qī)相对漫长，要求券商具备充分(fēn)的耐心和(hé)定力。

据银(yín)河证(zhèng)券相(xiāng)关负责人(rén)介(jiè)绍，企办业务的难点在于需要整合内外部多方资源，形成系统化的(de)服务体(tǐ)系，券商不仅要加(jiā)强内部协同能力建设，而(ér)且需要设身处地地置身于客户视角，解决客(kè)户痛点。

“当前企(qǐ)业(yè)家办公室业务尚处于早期发展阶段，各家券商均(jūn)通过整合内外部多方资源向(xiàng)客户(hù)输出综合服务，本质上是
一次内部协同(tóng)能力的竞争。决定(dìng)未来竞
争(zhēng)格局(jú)的因(yīn)素还包括对
企业家办公室各类细分业务(wù)的理解深度、客户(hù)基础与触达频率、有效的团队组织等。”海通(tōng)证券相关业务 负(fù)责人告诉记者(zhě)。

企办不同于 家办

记者注(zhù)意到，除了当下最(zuì)热(rè)的企办业务以外，家(jiā)族办(bàn)公室 也是近
几年券商(shāng)财富管理一大热词(cí)。中金(jīn)公司自2019年设立的中金环球家族办公室（GFO），兴业证券自2020年成立的(de)兴证财富家族办公室，两(liǎng)家(jiā)券商(shāng)都聚焦高净(jìng)值家(jiā)庭(tíng)财(cái)富管理，也均对企业家(jiā)群体(tǐ)有所覆盖。

据中信建投相关负责人介(jiè)绍，家(jiā)族办
公(gōng)室与企(qǐ)业家办公室尽管都具备(bèi)“办公室”的基本属性，即通过一系列金融服(fú)务，来管理和服务高净值客户群体，但二者(zhě)在具体运(yùn)作和应用场景上存在(zài)显著差 别。

具体而言，家族办(bàn)公室更多地应用于银行、信(xìn)托机构或 某些第三(sān)方(fāng)财富管理(lǐ)机(jī)构中，其核心业务模式(shì)围绕着“家族信托+产品投资”构(gòu)建，辅以多样化(huà)的增值服务，旨在为家族财(cái)富的长期稳(wěn)健增(zēng)值和传承提供全方位(wèi)支持。

相(xiāng)比之下(xià)，企业家办公室(shì)则更专注于为“企业”，特别是(shì)上(shàng)市企业，以及“企业家”——尤其(qí)是股东，提供一体化的(de)综合金融服务。

证券时报记者 许盈

近(jìn)年来，企业家办公室业务已成为券商探索(suǒ)财富管理创新业务 的新风口。2023年下半年，中信建投(tóu)、海通证券(quàn)、银河证券、国(guó)泰(tài)君安证券等多家 头部券商均成(chéng)立了企业家办公室(shì)。

证券
时报记者(zhě)了解到(dào)，还一些(xiē)大中 型券商(shāng)也在关注该业务(wù)的发展前景。

企业家办公室业务是(shì)一项综(zōng)合性、平台型(xíng)的长期业务，券(quàn)商各个业(yè)务部门之间如何协(xié)同仍存在难点，也考验着券商的(de)战略定力(lì)。

竞相投身企(qǐ)办赛道

证(zhèng)券时报记者调查发现，各头部券商的打法各(gè)有不同。

中信证券在2021年就成立了企业家办公室，服务内容覆盖(gài)股权激励、战略配售、综合减持(chí)、流动性管(guǎn)理、衍生
品投资、股权投资咨询(xún)、境外服务咨询等。此外，中信证券还在2023年设(shè)立中信证券(quàn)企业家(jiā)办(bàn)公室（香港）服务(wù)品(pǐn)牌。

中信建投采用(yòng)的是“1+1+N”的客户综(zōng)合服(fú)务模(mó)式，即指1位客户+1个大(dà)客户经理+全业务平台协同，为客户提供优(yōu)质的一(yī)、二级市场服务，并同时拓展更加综(zōng)合及精(jīng)细(xì)化的服务，支(zhī)撑起综合、复杂、灵活的客户需求(qiú)。

海通证券组建了五大区(qū)域企业家办公室团队，融合不同职能岗位核心骨干，以团队联
合(hé)拜访、联合活动等方式常态化覆盖企(qǐ)业和企业家客户，实现投行业务与企业(yè)金融及(jí)私人(rén)金融业务的增量转换(huàn)。

据海通证券相关人士介绍，自海通企业家办公室服(fú)务品(pǐn)牌发布以来，落地了股票、资金家族(zú)信(xìn)托投资顾问业务，初步(bù)搭建了海(hǎi)通企业家客户(hù)大类资(zī)产配置及权益服(fú)务体系。同时，该公司开展了“家族财富管理(lǐ)万 里行”“医养(yǎng)研修院”“海(hǎi)洋荟”等系列客户活动。

银河证券“星(xīng)耀企业家办公室(shì)”在业内首(shǒu)推“企业与家(jiā)”服务(wù)理念，重点面向企(qǐ)业家及其家庭成员，围绕圈层打造(zào)专属权益服务体(tǐ)系，以企业家办(bàn)公室会(huì)员(yuán)服务(wù)为纽(niǔ)带，链(liàn)接(jiē)“企业与家”，打(dǎ)造(zào)了价值管理、企业治理、财富管理、股(gǔ)份服务、家族传承、公益成长等六(liù)大服务体系。

国泰君安企业家办公室构建了“1+1+N”陪伴式(shì)的服务体系，总分携手、相互赋(fù)能，总部(bù)通过(guò)强大的数据库进行数 据挖掘和分析客群，制定投资方案与投资计划，分支机(jī)构触达(dá)客户，总分共(gòng)同维护客户，共(gòng)同促进业务落(luò)地。

内部协同能力成挑战

证券时报记者了(le)解到，券商(shāng)系
企办作为一项新业务，具备平台化、综合(hé)化的(de)属性，券商各个业务部门之间的协同是一大难点。同时(shí)，如何服务好(hǎo)企业(yè)家(jiā)客(kè)户(hù)的综合性(xìng)需求(qiú)，也(yě)考验着一线业务人员的综(zōng)合素质(zhì)。

“对一线客户经理的专业 能(néng)力要求非常高。企业(yè)家办公(gōng)室业务不是一(yī)种业务，而是包括零售、机构、投行、资(zī)管等多(duō)条业务(wù)线，甚(shèn)至面对高净值客户时涉及精神层面的交谈，都对客户经理综述素(sù)质提出较高要求。”国泰(tài)君安相关负责人(rén)告诉证券(quàn)时报记(jì)者。

在中信建投(tóu)证(zhèng)券相关负责人(rén)看(kàn)来，企业家办公室主要有两个业务
难点：第一，业务具有复杂性与综合性(xìng)、客户需求多样性与灵活性等特点，企业家办公室需要强大的综合协调能力(lì)，高效(xiào)地整合(hé)各类资源；第(dì)二，业务(wù)开发周期相对漫长，要求券商具备充分的耐心和定(dìng)力。

据银河(hé)证券相关负责人介绍，企办业务的难(nán)点在于需要整合内(nèi)外部多(duō)方资(zī)源
，形成系统化的服务体系，券(quàn)商不仅要(yào)加强内部协(xié)同能力(lì)建设，而且需要设身处地地置身于客户视(shì)角，解决客户痛点。

“当前企业家办公(gōng)室业务尚处(chù)于早期发展阶段(duàn)科技与生活手抄报大全，各家券商均通过整合内外(wài)部多方资源向客(kè)户输出综合服(fú)务，本质上是一次内部协同能力的竞争。决定(dìng)未来竞争格局(jú)的因素还包(bāo)括
对企业家(jiā)办公室各类细(xì)分业务的理解深度、客户基础(chǔ)与触达频率、有效的团队组织等。”海通证券相关业务负责(zé)人告诉记者。

企办不同(tóng)于家办

记者注意到，除了(le)当下最热的企办业务以外，家(jiā)族办公室也是近几(jǐ)年券商(shāng)财(cái)富管理一大热词。中金公司自2019年(nián)设立的中金环球家族办公室（GFO），兴业证券自2020年成立的兴证财富家族(zú)办公(gōng)室，两家券商都聚焦高净 值(zhí)家(jiā)庭财富管理，也(yě)均对企业家群体有所覆(fù)盖。

据中信建(jiàn)投相(xiāng)关负责人介绍，家族办公室与企业家办(bàn)公室尽管(guǎn)都具(jù)备“办公室”的基本属性，即通过一系列金融服务，来管理和服务高净值(zhí)客户群体，但(dàn)二者在具体运作和应用场景上存在显著差别。

具(jù)体而言，家族(zú)办(bàn)公室更多地应用于银行、信托机构(gòu)或某些第三方财富(fù)管理机构中，其核心业务模式(shì)围绕 着“家族信托+产品投资”构建，辅以多样化的增值服务(wù)，旨在为家族财富的长期稳健增值和传承提供全方位支持。

相比之下，企业家办公室则更专注于为“企业”，特别是上市企业，以及“企业家”——尤(yóu)其是股东，提供(gōng)一体(tǐ)化的(de)综合金(jīn)融服务。

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