银行系信托去年业绩承压

截至(zhì)目前，国(guó)内四家银(yín)行系信托公(gōng)司中已有建信信托、交(jiāo)银信托、兴业信托三家通(tōng)过控股股东年报披露了(le)2023年业(yè)绩。记者注意到，上述三家公司业绩均(jūn)大幅下滑。其中，兴业信托由盈转亏，净利润由2022年的2.59亿元降(jiàng)至2023年的-6.10亿元(yuán)。

根据建设银行年报，旗下建信信托(tuō)2023年受托管理资产规模为(wèi)1.17万亿元，较2022年(nián)末1.46万亿元下滑19.86%；合并资产总额为438.86亿元，合并净资产为284.11亿元(yuán)；建信信(xìn)托报告期内(nèi)实现(xiàn)合并净利润19.10亿(yì)元，同比下滑23.26%。

控股股东(dōng)为交(jiāo)通银行的交银信托利润表现也承压。根据交通银行年报，交银信托2023年管理资产(chǎn)规(guī)模5635.81亿元，同(tóng)比增加13.81%；合并总资产为174.66亿元，合并净资(zī)产为161.45亿元；公司报告期(q中国中免一季度净利23.06亿元出入境免税业务进一步恢复ī)内实现合并净利润7.71亿元，同(tóng)比减(jiǎn)少18.21%。

兴业信托控股股东兴(xīng)业银行披(pī)露的2023年年报则显示，截至(zhì)报告期末，兴业信托管理资产规模(mó)为1852.06亿元，同比减少0.14%；存(cún)续(xù)信托业务规模为1828.62亿元，其(qí)中，主动管理信托业务存续规模为903.03亿元，占比49.38%。截(jié)至报告期末，兴(xīng)业信托合(hé)并总资产为626.54亿元，实现(xiàn)合并营业收入46.37亿元，合并净(jìng)利润为(wèi)-6.10亿元，2022年同期净利润为(wèi)2.59亿(yì)元。

“信托行业转型大背景下，尽管信托资产(chǎn)规模整体企稳回升(shēng)，信托公(gōng)司推进结构优(yōu)化，但大多数(shù)公司不得不面(miàn)对业绩承压的转型(xíng)发展窘境，银行系信(xìn)托公(gōng)司也是如此。”用益信托研(yán)究员帅国让分析称，在当前(qián)复杂的经济金融环境下，叠加严监管政策的影响，传统信托报酬率较高的融资(zī)类业(yè)务持续压降，而新业务短期内盈利点尚未成熟；另外，在严监管政策的指引(yǐn)及行业风险资产持续暴露下，部分信托(tuō)公司加(jiā)大(dà)资产减值计提(tí)力度，一定程(chéng)度上(shàng)也削(xuē)弱了信托公司的盈(yíng)利水平。此外，这(zhè)与(yǔ)信托(tuō)公司自身以往历史包袱大小及(jí)存量不良资产(chǎn)处置能力也密切相关。

随着信托业务“三分类新规”的实施，信托公司正积极发力主动管理型(xíng)业(yè)务。面对未来(lái)的转型发展之路，兴业信托将全面回归本源，积极发挥信托资产独立、风险隔离的本源功能及银行系信(xìn)托的(de)禀赋(fù)优(yōu)势，强化银信协同与集团联动，打造“信托服务+财富管(guǎn)理+资产(chǎn)管理+公益慈善(shàn)”多元化发展(zhǎn)的综合性信托公司。交银信托则按照信托“三分类”要求(qiú)，在资产服务信托、资(zī)产管(guǎn)理(lǐ)信托和公益慈善信托等领域深耕细作，推动(dòng)转型业务发展。“我们创新推出‘万家(jiā)灯火’家庭服务(wù)信托，推(tuī)动信(xìn)托普惠(huì)化运用，报(bào)告期末家(jiā)族财富(fù)业务规模149.48亿元，较上年末增长70.02%。”交银(yín)信托相关负责(zé)人表示(shì)。

帅国让表示，银行系信托公司本身具备(bèi)较好的客户资源和较为稳(wěn)健的风险偏好，可以(yǐ)在中国中免一季度净利23.06亿元出入境免税业务进一步恢复资产管理、财富管理(lǐ)和受托服务上开展综合化发(fā)展(zhǎn)路线(xiàn)，形成业务协同。如银(yín)行系信(xìn)托公司的(de)股东可以在资产证券化、股权投资业务等方面给予客户资源(yuán)支持；在(zài)资本市场领(lǐng)域，可以依托股东背景，建立丰富、立体、多(duō)元的资(zī)本市场产品体系，实现标(biāo)品类产品的全覆盖。

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