财联社5月5日(rì)讯（记者封其娟）五一劳(láo)动节(jié)后(hòu)的首个交(jiāo)易日(rì)，A股(gǔ)银行板(bǎn)块大(dà)象(xiàng)起舞。在银行板块(kuài)火热行情的催化(huà)下(xià)，“中字头”众多个股亦被点燃(rán)。

　　随着上市银行一季报披露拉下帷幕，经营(yíng)数据和基金重(zhòng)仓已(yǐ)经悉数披露。当行情出现异动，明星基(jī)金经理(lǐ)的重仓(cāng)情况更为引人关注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓(cāng)持有了工商银行、建设(shè)银行、农业(yè)银行3家国(guó)有上市大(dà)行以及(jí)招商银行。这一(yī)阶段，重仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行最多的机构为中(zhōng)泰资管，由(yóu)姜(jiāng)诚(chéng)在管的(de)4只产(chǎn)品重仓持(chí)有(yǒu)，旗下中泰星(xīng)元价值优选A也凭借1.14亿股的持股(gǔ)数(shù)量，成(chéng)为重(zhòng)仓工商银行(xíng)最多的(de)单只(zhǐ)产品。工商银(yín)行之(zhī)外，姜(jiāng)诚在管(guǎn)产品还重仓了建设银行、农业银行。同时，建信基金(jīn)周智(zhì)硕(shuò)去年(nián)四(sì)季度新(xīn)发产品(pǐn)在今年一季度(dù)也重仓了(le)工商银(yín)行。

　　截至(zhì)一季(jì)度末，姜诚在(zài)管基(jī)金十大重仓股(gǔ)中，工商银行(xíng)、招商银行(xíng)赫(hè)然在列(liè)。被誉为“零售(shòu)之王”的招(zhāo)商银行(xíng)，也得(dé)张坤青睐，旗(qí)下易方(fāng)达(dá)蓝筹精选持有招商(shāng)银行(xíng)1.15亿股(gǔ)，是重仓(cāng)该股最多的单只产品；此外，还有张清(qīng)华(huá)旗(qí)下多只(zhǐ)产品也重仓了招商银行。

　　此前偏(piān)爱(ài)苏南地区(qū)农商行的丘栋荣，一季度(dù)减持了苏农银行、常熟银行。一季度末数据显示，苏农银行(xíng)前十大流(liú)通股动(dòng)中，丘栋(dòng)荣在管产品(pǐn)占(zhàn)据4席，旗下中庚(gēng)价值领航、中庚小盘价值、中庚价值(zhí)品质一年3只产品均有减持苏(sū)农银行，共计(jì)减持1862.45万(wàn)股；经(jīng)一季度大(dà)手笔减持1.04亿股(gǔ)后，重仓常熟银(yín)行的基金产品(pǐn)中已(yǐ)无中庚基金(jīn)的身(shēn)影。而此前多(duō)个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股(gǔ)的基金公司中，排在首位。

　　此外，“城商(shāng)行之王(wáng)”宁波银行也在一季度被朱少醒旗(qí)下富(fù)国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A、陈(chén)一峰(fēng)在管(guǎn)的安(ān)信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管(guǎn)产(chǎn)品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已(yǐ)成工行(xíng)头号粉丝，还(hái)重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季(jì)度末，58家公募基金(jīn)及券(quàn)商资(zī)管(guǎn)旗下共计138只产品重仓(cāng)了工商银行A股，持(chí)股总量(liàng)为9.07亿元(yuán)。以重仓数据而言，较去年四季度，机构(gòu)共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓(cāng)工商(shāng)银行A股的(de)58家机构中，有55家(jiā)公募(mù)基金以(yǐ)及中泰资管、光(guāng)证资管、银河金汇3家(jiā)券商(shāng)资管。这其中，重仓工商银(yín)行(xíng)最多的要数(shù)中泰资管。

　　一季(jì)度(dù)末数(shù)据(jù)显示(shì)，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品均(jūn)重仓工商银(yín)行，共计(jì)持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星元价值优(yōu)选A共计(jì)持(chí)有工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商(shāng)银(yín)行最多的单只基金产(chǎn)品。去年(nián)年(nián)末，在(zài)持(chí)仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行483只产品中(zhōng)，中泰星元价值优选A以1.05的持(chí)股数量(liàng)成为持仓工商银行(xíng)最多(duō)的(de)主(zhǔ)动(dòng)管(guǎn)理产品(pǐn)。2022年三(sān)季(jì)度、四季度(dù)，该产(chǎn)品(pǐn)十大(dà)重仓股中均有工商银行。

　　天(tiān)天基金网最新数据显(xiǎn)示(shì)，中泰星(xīng会计和审计哪个发展前景比较好些，会计和审计哪个发展前景比较好一点)元价值优选A今年以来的收(shōu)益(yì)率(lǜ)为(wèi)1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据(jù)一季(jì)报，工商(shāng)银行、招(zhāo)商银(yín)行(xíng)分(fēn)别为在姜诚在管产品第三(sān)、第(dì)八十(shí)大(dà)重仓(cāng)股。过去的(de)一(yī)季度，工商银行(xíng)股价累计涨超9％，而招商银行股价(jià)累计跌(diē)超18.47％。此(cǐ)外，姜(jiāng)诚(chéng)还重仓了中国建筑、建发股份、海螺水泥等(děng)地产产业链企业以及农药化工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚在(zài)管(guǎn)产品前三大重(zhòng)仓行(xíng)业依(yī)次为制(zhì)造(zào)业、金融业以及批(pī)发和零(líng)售业，持仓(cāng)占(zhàn)净值比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被市(shì)场称(chēng)之(zhī)为中(zhōng)生(shēng)代“黑马”的周(zhōu)智硕建信智远先锋(fēng)A一季(jì)度增持工商银行1198.7万(wàn)股(gǔ)。与此同时，工商银行成为该(gāi)产品的第二大重仓股(gǔ)。

　　建信智远先(xiān)锋A成(chéng)立于2022年(nián)10月，季末总规模为5.19亿(yì)元(yuán)。去(qù)年年报显示，该产品(pǐn)尚未持有(yǒu)工商银行(xíng)。今年(nián)以(yǐ)来，该产(chǎn)品已亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同(tóng)类的(de)3536只产(chǎn)品中(zhōng)，排在第2394位，排名位(wèi)于中(zhōng)后段。

　　在一季报中，周智硕指出(chū)，建信(xìn)智远先锋A将自下(xià)而上，寻找竞(jìng)争力突出、风险收益(yì)比较高、有望穿越周期的公司这条主(zhǔ)线进(jìn)行投(tóu)资(zī)，重点(diǎn)投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银(yín)行、化工、有(yǒu)色、汽车(chē)、电力设备及新能源等行业的企业(yè)。

　　整体来(lái)看，截(jié)至一(yī)季度(dù)末，周智硕在管(guǎn)基金前(qián)十大重仓股中并无银行个(gè)股(gǔ)，主要重仓了兖矿能源、广(guǎng)汇(huì)能源等煤炭公司(sī)、中瓷电子、三安光电等(děng)半导体材料公(gōng)司(sī)以及南都电源、TCL中(zhōng)环等(děng)新能(néng)源产业链公司。

　　工商银(yín)行之外，姜(jiāng)诚旗下中(zhōng)泰兴(xīng)为(wèi)价(jià)值精(jīng)选(xuǎn)A、中(zhōng)泰(tài)红利优选一年均(jūn)重仓(cāng)了建(jiàn)设(shè)银(yín)行、农业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万股(gǔ)、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中(zhōng)，易方达张清(qīng)华(huá)执掌的易方(fāng)达(dá)悦(yuè)兴(xīng)一年持有A重仓(cāng)了(le)邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在(zài)一众重仓该股的(de)基金产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减(jiǎn)持苏南(nán)农商行(xíng)、张坤、张清华(huá)重(zhòng)仓招行

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季(jì)度(dù)起，中庚基(jī)金至今已连续4个(gè)季度减(jiǎn)持苏农银行，共计减(jiǎn)超(chāo)1.41亿股(gǔ)。今年一季度末，中庚基金共计持有该(gāi)股2907.76万股，即使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股(gǔ)，在重仓苏农银行的(de)4家基(jī)金公(gōng)司中，中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)持股数量仍(réng)为(wèi)最多。

　　较(jiào)上一(yī)季(jì)度(dù)，苏农银行前十大流通(tōng)股东一季度累计减(jiǎn)持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣(róng)旗下3只产品。这(zhè)一季度，中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值(zhí)、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)持有分别减持了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万(wàn)股(gǔ)、1082.18万股(gǔ)。经此(cǐ)减持，这3只(zhǐ)产品分(fēn)别为苏农银行第三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中(zhōng)庚价值灵(líng)动灵活配置(zhì)，则为苏农银行的第(dì)八大流通股(gǔ)东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动(dòng)灵活(huó)配置以1612.26万(wàn)股跻身苏农银行十大流通股东行列后，便不曾(céng)减(jiǎn)持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三(sān)季度分别(bié)增持苏农银行833.55万股(gǔ)、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东以来，中庚价值(zhí)领航、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年于今(jīn)年一(yī)季度首度减持苏农银(yín)行(xíng)；同在一季度减持外，中(zhōng)庚(gēng)小盘(pán)价值已(yǐ)在2022年(nián)一至三(sān)季度连续减(jiǎn)持(chí)苏(sū)宁银行共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓(cāng)常熟银行(xíng)的(de)基金产品中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个(gè)季(jì)度，中庚基金(jīn)持股数量在一众重仓该股的(de)基(jī)金公司中，排在(zài)首(shǒu)位。仅从重仓数(shù)据(jù)看，自(zì)2022年四季度(dù)末起，中(zhōng)庚基(jī)金便开始减持常熟银行。去年四季(jì)度，该(gāi)基(jī)金公司首度(dù)减持了8520.98万股；今年一季度，中(zhōng)庚基(jī)金更是大(dà)手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过减持(chí)2442.7万股，中(zhōng)庚价(jià)值领航一季度末仍持(chí)有常熟银(yín)行4294.16万股，位居该公司第八大流(liú)通股东。同期，中(zhōng)庚价值品质一年(nián)持有退出常熟银行十大流通(tōng)股东行列；在去年四季度，这(zhè)2只产品已分别减(jiǎn)持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下(xià)产品(pǐn)也曾连(lián)续多个季度增持过常熟银行(xíng)、苏农(nóng)银行这(zhè)2家苏南(nán)地区的农商行(xíng)。

　　身为(wèi)“城商(shāng)行之(zhī)王”，宁波(bō)银行也(yě)得到(dào)了诸多(duō)明星基金经理的青睐。截至一季度末，在一众重仓(cāng)宁波银(yín)行的(de)基金(jīn)产品中，朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长A、劳(láo)杰(jié)男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精(jīng)选(xuǎn)A分(fēn)别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名第一(yī)、第(dì)三；这一阶段，重(zhòng)仓宁(níng)波(bō)银行的，还(hái)包括(kuò)陈一峰在管的安(ān)信价值精(jīng)选以及工(gōng)银瑞信(xìn)旗(qí)下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等(děng)老将(jiāng)在(zài)管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王(wáng)”招商银行最多的是易(yì)方达会计和审计哪个发展前景比较好些，会计和审计哪个发展前景比较好一点基金，与(yǔ)此同时，张坤旗下易方达(dá)蓝(lán)筹精(jīng)选是(shì)重仓招商银行最多的单只产品，季末持(chí)有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓(cāng)招商银行较(jiào)多的产品(pǐn)，还(hái)包括劳杰男旗下汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰星元(yuán)价值优选A、张(zhāng)坤(kūn)旗下(xià)易方(fāng)达(dá)优质(zhì)企业三年持有、以及张清华在管的易(yì)方达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优(yōu)质城商行，辅以(yǐ)优质(zhì)农(nóng)商行(xíng)

　　据(jù)海通国际林(lín)加力团(tuán)队5月4日最(zuì)新(xīn)研报，银行业一季度(dù)收入增(zēng)速略高(gāo)于2022年(nián)。由于2022年(nián)增速是逐季下降的，相比2022四季度的低(dī)点(diǎn)，一(yī)季度的收(shōu)入增(zēng)速有明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国际(jì)认为城商行(xíng)业绩最好，其(qí)次(cì)是农商行，然(rán)后是大行，最后是股(gǔ)份行。国(guó)有大行利润(rùn)增速大致(zhì)符(fú)合(hé)预期(qī)。其(qí)中农行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增(zēng)长，其中中行收(shōu)入增速达到(dào)11.6％，整(zhěng)体(tǐ)表现不错。

　　林加(jiā)力(lì)团队指出(chū)，大行资产(chǎn)质量平稳，其中工行、农行和建行不良率持平，中行、交行和(hé)邮储(chǔ)下降(jiàng)，中行下(xià)降明显，从1.32％下(xià)降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中(zhōng)中行增幅最(zuì)大。需要注意的是，一季度保(bǎo)费收入对营收贡(gòng)献(xiàn)较(jiào)大，持续性存疑；此外，银(yín)行和保险公司的会计规则有差别，需要注意口径差(chà)异(yì)对利润(rùn)的(de)影响。

　　股份行总(zǒng)体(tǐ)收入增(zēng)速负增(zēng)长(zhǎng)。收入压力主要是由于1月1号贷款重定价导致贷款(kuǎn)利率很低，还有年初一些大银行以极低利率(lǜ)去抢大额对公客户的贷款，所以(yǐ)一季(jì)度息差压力最大(dà)。三四月份极低利率消失后，该团队认为息(xī)差压(yā)力后(hòu)面(miàn)会逐(zhú)步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行中利(lì)润增速和(hé)收入增(zēng)速韧性最强，海通国际建议关注优质的城商行，辅以比较优(yōu)质的(de)农商行。城商行是行业里最强(qiáng)的子版块，建议持续关注(zhù)。农商行中(zhōng)，常熟银行(xíng)财报表(biǎo)现最好。

　　林(lín)加力团队(duì)认为，大行贴近中特估(gū)概念，团队首选利润增速最好的交(jiāo)通银行，其次(cì)是收入增速(sù)最超预期(qī)的中国银行，再次是结构数据（手(shǒu)续(xù)费收入）超预期的邮(yóu)储银(yín)行，拨备覆盖率较高的农(nóng)业银行也值(zhí)得关注(zhù)。股份行中，该团队建议关(guān)注一季(jì)报不错的低估(gū)值黑(hēi)马股(gǔ)，比如利润(rùn)和收入增(zēng)速较好(hǎo)的浙(zhè)商银行(xíng)；机构热门股中，估值可(kě)能修复的(de)招商(shāng)银行(xíng)和(hé)平安银行可以在业绩真空期进行博弈和交易。

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