今年以来(lái)基(jī)金代销机构被基金(jīn)公司解(jiě)约的(de)情(qíng)形(xíng)明(míng)显增多。

　　近日(rì)，又有多家基金公司发布与(yǔ)基金代销机构解约的公(gōng)告。截(jié)至6月1日(rì)，今年(nián)以来已有(yǒu)18家基金公司宣(xuān)布与28家基金代销机构终止合作(zuò)。而(ér)从机构类(lèi)型看，中(zhōng)小型(xíng)独立基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构居(jū)多，此外(wài)，也有(yǒu)银行和保险。

　　值得一(yī)提的是，近年(nián)来由于经营不善(shàn)或(huò)违规(guī)，已有(yǒu)多家(jiā)基金销售(shòu)机(jī)构主(zhǔ)动或被动(dòng)注销牌照。

　　业内人士认为，基金公司与基金销(xiāo)售机构之(zhī)间(jiān)的合作本就(jiù)是双(shuāng)向选择，在高质量发展背景下，基金(jīn)公司严格(gé)筛(shāi)选(xuǎn)代(dài)销(xiāo)机构也是降(jiàng)本增效(xiào)的(de)主流选择。未(wèi)来，基金代(dài)销行业优胜劣汰生态或将持(chí)续。

　　公(gōng)募密集终(zhōng)止与基金(jīn)代销(xiāo)机构合作

　　6月1日，西部利得基金(jīn)发布公告，自2023年6月9日起，终止浦领(lǐng)基金办(bàn)理该公(gōng)司旗下(xià)基金的相关销售业务。值得注意的是，今年(nián)以(yǐ)来，还(hái)有方正富邦基金、平安基金，以(yǐ)及海富通基(jī)金停止了与(yǔ)浦领基金(jīn)的基金销售(shòu)合作关系(xì)。

　　5月29日，长(zhǎng)盛(shèng)基金(jīn)发(fā)布公告，经(jīng)与北京虹(hóng)点基金销售有限公司、上(shàng)海(hǎi)凯石财富基金销售有(yǒu)限(xiàn)公(gōng)司协商一致，自2023年(nián)5月29日起，上述(shù)基金销(xiāo)售(shòu)机构将(jiāng)不再代理销售公(gōng)司旗(qí)下(xià)所有(yǒu)公募基金。

　　就在此前(qián)的5月18日，长(zhǎng)盛(shèng)基金也发(fā)布(bù)公(gōng)告称，与(yǔ)方德保(bǎo)险代理有(yǒu)限公司、民商(shāng)基金销(xiāo)售（上海(hǎi)）有限(xiàn)公司协商(shāng)一致(zhì)，自2023年5月18日起，上述基金(jīn)销(xiāo)售机构将不再代理公司旗(qí)下所(suǒ)有公募基金。自公(gōng)告(gào)之日起，上述(shù)公(gōng)司(sī)不再办理(lǐ)本(běn)公司旗下(xià)基金的开(kāi)户、认购(gòu)、申购等(děng)基金买入的相关业务，只(zhǐ)保留赎回(huí)业务(wù)，直(zhí)至(zhì)所有客(kè)户赎(shú)回全(quán)部份(fèn)额。而在今年4月(yuè)，西(xī)部利(lì)得基金、上银基金也终止了与(yǔ)民(mín)商基(jī)金的基金销售合作，上银基(jī)金则于2月终(zhōng)止与该机构的合作关系，但(dàn)也(yě)有宝盈(yíng)基金、万家基(jī)金新增与民商基金的销售合作。

　　据中国基金报记者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基(jī)金公司宣布与28家基(jī)金代销(xiāo)机构终止合作(zuò)。

　　其中，2月，有3家基(jī)金公司终止合计7家独立基金销售机(jī)构的合作(zuò)；3月，有8家基金公(gōng)司终止了(le)合(hé)计17家(jiā)独立基金(jīn)销(xiāo)售机构的代销合作，其中包括1家保险公(gōng)司；4月，有(yǒu)5家基(jī)金公司终止了(le)合计6家独立基金销售机构的合作；5月以来，则已有9家基金公(gōng)司(sī)宣布(bù)终止了合计(jì)12家基金代销(xiāo)机构的合作，这(zhè)其中包(bāo)括独(dú)立(lì)基金销售(shòu)机构、银行和保险。

　　目前这些代销机构中，正融基金解除(chú)合(hé)作关系的基金公司最多，年内(nèi)已有5家；而(ér)基金公司(sī)中，长盛基金解除合作关系(xì)最为频繁，3月(yuè)以(yǐ)来(lái)几乎每月(yuè)都会(huì)和基金代销(xiāo)机构解除合作关系，目(mù)前已累计解约(yuē)11家，海(hǎi)富(fù)通基(jī)金今年2月和3月分别解(jiě)除(chú)5家合作关系，已累计10家。

　　严格(gé)筛选代销机构(gòu)

　　助推降(jiàng)本增(zēng)效

　　整(zhěng)体来看，前(qián)述被解约的(de)基金销售(shòu)机构多为中小型机构(gòu)。

　　业内人士(shì)表示(shì)，随(suí)着代销机构(gòu)数量增多及(jí)监管趋严，近(jìn)几年(nián)公募基(jī)金公司对于代(dài)销机构的(de)选(xuǎn)择(zé)标准也(yě)在(zài)提(tí)高。在高质量(liàng)发展(zhǎn)背景下，严格(gé)筛选基(jī)金代销机构，也是实(shí)现降本增效的一大举(jǔ)措(cuò)。

　　一家基(jī)金公(gōng)司内(nèi)部人员表(biǎo)示，基金公司终止与(yǔ)销售机(jī)构的合(hé)作(zuò)，无非(fēi)是以下三(sān)种情况：一(yī)是基金(jīn)销量(liàng)一直得不(bù)到有效(xiào)增长，对(duì)基金公(gōng)司整体(tǐ)基金销售贡献不大；二是受到监(jiān)管处(chù)罚；三是销售机构主(zhǔ)业发生改变。

　　“实(shí)际(jì)上，前(qián)两年就这样(yàng)终止过一轮，理由无非就是这些。”但该内部人(rén)员也坦言，今年以来权(quán)益市场低迷，基金销售困难也加速(sù)了对尾(wěi)部销售机构的(de)淘汰。“上太多销售合作(zuò)机构，没有太(tài)大意义(yì)，只是徒增后台(tái)工作(zuò)量。”

　　华(huá)林证券董事(shì)总经理贾志也(yě)表示(shì)，基金(jīn)公司终止与代销机构的合(hé)作，通(tōng)常是基金代销机构销售(shòu)能力较弱，且又(yòu)受到监(jiān)管的(de)处罚，就(jiù)会很果断地(dì)解除合作关系。“基(jī)金公司与基金(jīn)代销机构的合(hé)作是市(shì)场化的，要考虑维护成本与合作的潜力，基金公(gōng)司会依据(jù)自身的发展(zhǎn)状况有(yǒu)选择的与基金(jīn)代销机构合(hé)作(zuò)。”

　　北方一家公募(mù)公司渠道(dào)负责(zé)人透露，其所在(zài)公司选(xuǎn)择基金销(xiāo)售公司，有一套完(wán)整的(de)基金(jīn)销售评估(gū)办法，比如基金销售保有规模(mó)、机构成(chéng)立(lì)时间、综合(hé)能力，以及与哪(nǎ)些公司合作等都是考核的要(yào)素(sù)，其中，要求其公募基金销售保(bǎo)有(yǒu)规模排名排名(míng)前100，是硬性指标。

　连云港灌南邮编号是多少　“跟基金(jīn)销售机构合作后(hòu)，需(xū)要(yào)对接系统(tǒng)，每年要(yào)付(fù)出系统维(wéi)护成(chéng)本，很多(duō)销(xiāo)售(shòu)公司一年的保有量也没有多(duō)少，甚至都覆盖不了成本。”据(jù)该负责人透(tòu)露(lù)，即便是前100名，也(yě)有相当一(yī)部(bù)分达不(bù)到(dào)标准。

　　在贾志看(kàn)来(lái)，基(jī)金(jīn)公司与基(jī)金代销机构(gòu)的合作是(shì)双向选择(zé)，基金公司希望能有销售能力强的机构合作，头部代销(xiāo)机构也会对(duì)基金公司的投研能力，管理规模，也(yě)有一定的要求。

　　此(cǐ)外，另据某(mǒu)基金研究(jiū)人士称(chēng)，目前(qián)基金代销的(de)机构(gòu)主要分(fēn)为银(yín)行(xíng)、第三方基(jī)金销售机构，以及券商，从禀赋来说，各有千秋，比如，银行在渠道方面基(jī)础较强，更擅长固收(shōu)类产品的(de)服务，第三方销售渠道线上(shàng)渠道较(jiào)强，尤其是蚂蚁、天天等互联网平(píng)台流量(liàng)形(xíng)成显著(zhù)护城河，随着AI演(yǎn)进，领先地位将更(gèng)加夯实，而(ér)券(quàn)商是以线下营(yíng)业(yè)部为抓手(shǒu)，对权益类产(chǎn)品服(fú)务能力较(jiào)强。

　　贾志(zhì)表示，未来的基金销(xiāo)售(shòu)市场，主(zhǔ)要(yào)还是在银行渠道(dào)和头部互联网(wǎng)公(gōng)司，券商作为后起之(zhī)秀(xiù)，也是(shì)不容忽视的力(lì)量。

　　马太(tài)效应显(xiǎn)著

　　基金代销行业优胜劣汰或(huò)将持续

　　近年来，马太效应依然是基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中(zhōng)国(guó)基金业协会最新公(gōng)布的公(gōng)募基(jī)金销售保有量数(shù)据显示，一季度，三(sān)方机构销售增长最为明显，互联网流量优势继续发力，银行、三方(fāng)、券商代销(xiāo)占(zhàn)比已(yǐ)从(cóng)过去(qù)6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三方(fāng)独(dú)立(lì)基(jī)金(jīn)销售渠道(dào)中，头部(bù)机构竞争优势更为突出。截至(zhì)今年一(yī)季度末，公募基(jī)金(jīn)销售保有规模前100强(qiáng)中，21家独立基(jī)金销售机(jī)构保(bǎo)有2.81万亿非货币市场公(gōng)募基(jī)金。而前三名(míng)蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安基金合(hé)计(jì)保有约2.06万亿(yì)，占比超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益基金销售有限(xiàn)公司，其非货币(bì)市场公募基金保(bǎo)有规模为54亿元，首尾差距十(shí)分明显，未(wèi)上榜的(de)独(dú)立基金销售机构连云港灌南邮编号是多少保有规(guī)模(mó)则更(gèng)少。

　　另据Wind统(tǒng)计(jì)，截(jié)至6月1日(rì)，在全(quán)市场473家基金代销机构中，目前共有26家基金销售机构的代销(xiāo)基金(jīn)数量在7000只以(yǐ)上(shàng)，与此同时，也有111家(jiā)基金销售机(jī)构代销数(shù)量(liàng)不足百(bǎi)只。而在115家独立基金销售机构中，15家代销数(shù)量在7000只以上(shàng)，17家代销(xiāo)不足白只(zhǐ)。其中，还有(yǒu)6家目前只跟1家基(jī)金公司合作。

　　实(shí)际(jì)上，近些年来基金销(xiāo)售行(xíng)业分化(huà)更(gèng)趋(qū)明显，不(bù)少中小型基金销售机(jī)构在行业大(dà)洗(xǐ)牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证(zhèng)监会(huì)网站显(xiǎn)示，近(jìn)期深圳前(qián)海凯恩(ēn)斯基金销售有(yǒu)限公司(sī)向中(zhōng)国证券(quàn)监督管理委员(yuán)会提交(jiāo)了注销公募证券投资基金销售(shòu)业务许可证的申(shēn)请，根据《行政许(xǔ)可法(fǎ)》《证券投资基金法》《公开募(mù)集(jí)证券(quàn)投资基(jī)金销售机构监督(dū)管(guǎn)理办法(fǎ)》等有关规定，中国(guó)证(zhèng)券监督管理委员会(huì)决定注销(xiāo)深圳前(qián)海凯恩斯(sī)基金销售有限公(gōng)司公募证券投资基金销售业(yè)务许可(kě)证。

　　同样是在4月(yuè)，上(shàng)海证(zhèng)监局挂(guà)出了注销永鑫保险销售服务(wù)有(yǒu)限公司(sī)公(gōng)募证券(quàn)投资基金销售业务许可证的(de)公示。永鑫保险销售也是目前第一家主(zhǔ)动(dòng)注销基金(jīn)销售牌照的(de)保险代(dài)理公司(sī)。

　　实(shí)际(jì)上(shàng)，近年来，有(yǒu)不少基金代(dài)销机构(gòu)由于经营困难等原因，主动注销基金(jīn)销(xiāo)售牌照，退出竞(jìng)争行业。比如(rú)河(hé)南(nán)安存基金、科地瑞富基金(jīn)、晟视天下基金、植信基金、唐(táng)鼎耀(yào)华基金(jīn)等(děng)多家机构(gòu)都(dōu)选择主动注销基(jī)金代销牌照(zhào)。

　　不过，也有机构是由于违规等原(yuán)因被吊销牌照，比(bǐ)如(rú)，去年12月，上海证监(jiān)局发(fā)布消(xiāo)息，宣布注销上海久(jiǔ)富(fù)财富基金销售牌(pái)照。此前，泰诚(chéng)财富、财(cái)路基金、大泰金石基金(jīn)等第三方代销机(jī)构也被(bèi)吊(diào)销了牌照(zhào)。

　　业内人士认为(wèi)，严监管(guǎn)态势下，未来(lái)基金代销行(xíng)业优(yōu)胜劣汰(tài)生(shēng)态或将持续(xù)。

　　编(biān)辑：舰长(zhǎng)

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