预期收益率计算公式？是期望收益率=(期末价(jià)格-期初价格+现金股(gǔ)息)/期初(chū)价格的(de)。关于(yú)预期收益(yì)率(lǜ)计(jì)算公式以及股票预期收益(yì)率计(jì)算公式，投资组合的预期收益率计算公式，证券(quàn)组合预(yù)期收益(yì)率(lǜ)计(jì)算(suàn)公式，债(zhài)券预期收(shōu)益率计算公式，投资预(yù)期收益率计算公式(shì)等问题，小编将(jiāng)为你整理(lǐ)以下的知(zhī)识答案：

预期(qī)收益率是什么

　　预期(qī)收益(yì)率也(yě)称(chēng)为期望收益率的。

　　是指在不确定的条件下，预测(cè)的某资产未来(lái)可实现的收益率。对(duì)于(yú)无风(fēng)险收益(yì)率，一般是(shì)以政(zhèng)府短期债券的年利(lì)率为(wèi)基础的。

　　在衡(héng)量市场手指的速度越快声音越大，撞得越快叫的声音越风险和(hé)收益模(mó)型中，使用最久，也是大多数公(gōng)司采用的是资本资产定价模(mó)型(CAPM)，其假设是尽管分散(sàn)投资(zī)对(duì)降低公司的特有(yǒu)风险有(yǒu)好(hǎo)处，但大部(bù)分投资者仍然(rán)将他们的资产集中在有限的几(jǐ)项资产上。

预期收益率计(jì)算公式(shì)

　　是期望收益率=(期末(mò)价(jià)格-期(qī)初价格+现金股息)/期初价格的。

期望收益率(lǜ)的计算公式

　　期(qī)望收益率=(期末价格(gé)-期(qī)初价(jià)格(gé)+现金股(gǔ)息)/期初价格

　　在衡(héng)量市(shì)场风险和收益模型中，使用最久，也是至今大多数公司采用(yòng)的是资本资产定(dìng)价模型(CAPM)，其假设(shè)是尽管分散投资对降(jiàng)低公司的特有风(fēng)险(xiǎn)有好(hǎo)处，但大(dà)部分投资(zī)者仍然将他们(men)的(de)资产集中在有(yǒu)限的几项资产(chǎn)上。

　　比较(jiào)流(liú)行的还(hái)有(yǒu)后来兴起的套利定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设(shè)是投资(zī)者会(huì)利用套利的机会获利，既如果(guǒ)两个投资组合面(miàn)临同(tóng)样的风险(xiǎn)但(dàn)提供(gōng)不(bù)同的(de)预(yù)期(qī)收(shōu)益(yì)率，投(tóu)资(zī)者会选择拥有较高预期(qī)收益(yì)率的投资组合(hé)，并不会调(diào)整收益至均(jūn)衡。

　　我们(men)主要以(yǐ)资本(běn)资产定价模型为基(jī)础，结合套利(lì)定(dìng)价模型(xíng)来计算。

　　首先(xiān)一个(gè)概念是β值。

　　它表明—项投资(zī)的风险程(chéng)度:

　　瓷产的β值(zhí)=资(zī)产i与市场投资(zī)组合的协方差/市场投资组(zǔ)合的方(fāng)差

　　市(shì)场投资组合与其(qí)自身的协方差就是市场(chǎng)投资组合的(de)方差(chà)，因此市场投资(zī)组合的β值永远等于(yú)1，风(fēng)险(xiǎn)大于平(píng)均资(zī)产的投资β值大于1，反之(zhī)小于1，无风险投资β值等于(yú)0。

　　需要说明的(de)是(shì)，在投(tóu)资组合中(zhōng)，可(kě)能会有个别资产的(de)收益率小于0，这(zhè)说明，这项资产的投资回报率会小于(yú)无风(fēng)险利(lì)率。

　　一般来讲，要避免这(zhè)样的(de)投资项目，除非你已经很(hěn)好(hǎo)到(dào)做到分散化(huà)。

　　首先确(què)定(dìng)一个可接(jiē)受的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了一(yī)个投(tóu)资者将(jiāng)其资产从无风(fēng)险投资转移到一个(gè)平均的风险投资时所需(xū)要的额外收益(yì)。

　　风险溢酬是(shì)你投资组合的预期收益率减去无风险投资的收益率的差额。

　　这个数字一般情(qíng)况(kuàng)下要大于1才有意义，否则说(shuō)明你的投资组合选(xuǎn)择是有(yǒu)问题的。

　　风险越高(gāo)，所期望的(de)风险(xiǎn)溢(yì)酬就应该越大。

　　对(duì)于无(wú)风险(xiǎn)收益率(lǜ)，一(yī)般(bān)是以(yǐ)政府长(zhǎng)期(qī)债券(quàn)的年利率(lǜ)为基础(chǔ)的。

　　在(zài)美(měi)国等发达市(shì)场，有完善的股票市场(chǎng)作为参考依据。

　　就目前我国的情况，从股票市场尚难(nán)得出一(yī)个合适的结(jié)论，结合国民生产总值的增(zēng)长(zhǎng)率来估(gū)计(jì)风险(xiǎn)溢酬未尝不是一个好的选择。

预期(qī)收益率和无风险收益(yì)率有什么区(qū)别

　　预期收益率也(yě)称(chēng)为 期望收益率，是指(zhǐ)在不确定(dìng)的条件下(xià)，预(yù)测的某资产(chǎn)未来(lái)可 实现 的收益率。

　　对于无(wú)风险收益率(lǜ)，一(yī)般是(shì)以政(zhèng)府短期债券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在衡(héng)量市场(chǎng)风险(xiǎn)和(hé)收益模型中，使用(yòng)最久(jiǔ)，也是至今大(dà)多数公司采用的是 资本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管(guǎn) 分(fēn)散投资 对降低公司的 特(tè)有(yǒu)风(fēng)险 有好处，但大部分(fēn)投资者仍然将(jiāng)他们的资产集中在有限的(de)几(jǐ)项资(zī)产上。

　　在衡量 市场风险 和(hé)收益模型中，使(shǐ)用最久，也是(shì)至(zhì)今大多数(shù)公司采用的是 资本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管 分(fēn)散投(tóu)资 对降低公司的 特(tè)有风(fēng)险(xiǎn) 有好处，但大部(bù)分投资(zī)者仍然将他们的(de)资产集中在(zài)有(yǒu)限的几项资产上(shàng)。

预期收益率计算公式是怎样的(de)？

　　预期收益率也称为期望收益率(lǜ)，是指(zhǐ)在不确(què)定的条件下，预测(cè)的(de)某资(zī)产未来(lái)可实现的收益率。

　　预(yù)期收(shōu)益率的公式为：资产i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险收益率，E（Rm）：市(shì)场投资(zī)组合的预期收(shōu)益(yì)率(lǜ)，βi： 投(tóu)资(zī)i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的(de)风险溢酬。

　　拓展(zhǎn)资料

　　预(yù)期年化预(yù)期收益率是怎(zěn)么算(suàn)出来的 逾期年化预(yù)期收益(yì)率是指投资(zī)期限为(wèi)一年所获(huò)的预期预(yù)期(qī)收益(yì)率，也(yě)是将(jiāng)当(dāng)前预期收益率换算成年预期收益率(lǜ)的一(yī)种计(jì)算(suàn)方法，计算公式为(wèi)：年化预期(qī)收(shōu)益率=（投资(zī)内预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预(yù)期年化预期收(shōu)益=投资金(jīn)额×预期年化预期收益(yì)率×投资期限/365。

　　例如你用1万元购买了一个投资(zī)期限为(wèi)30的理财(cái)产(chǎn)品，该产品的预期年化预期收(shōu)益率为4.5%，那么(me)你可获得的预期预期收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果(guǒ)投资期(qī)限刚好为1年，那么预期预期收益的计算方式会(huì)更简单：预期(qī)年化预期收益=本金(jīn)×预期(qī)年化预期收益率，即450元。

　　2、七日(rì)年化预期收益率是什么意(yì)思

　　在(zài)实际投资(zī)过程中，七日年化预期收益(yì)率也是经常遇到的一个概念，七日年化(huà)预期收益率是(shì)指(zhǐ)将7日的平均(jūn)预期收益水平换算成年化(huà)率后(hòu)得出的预期收益率，常用于货币基金。

　　七日年(nián)化预期收益率(lǜ)往往(wǎng)都是浮动的，不代表未来的年化预期收(shōu)益率，但(dàn)可用(yòng)于(yú)参考该理(lǐ)财产品的盈利(lì)水平。

　　 一般情(qíng)况下，预期年化预期收益率越高(gāo)的(de)产品(pǐn)，风险也越大。

　　此外(wài)，投资期限越长(zhǎng)的(de)产品，预期预期收益率往往也越(yuè)高。

　　以上关(guān)于预期年(nián)化预期收益率是(shì)怎么算出(chū)来的的内(nèi)容，希(xī)望对大家(jiā)有所帮助。

　　温馨提示，理财有风(fēng)险，投(tóu)资需谨慎。

　　预(yù)期收益率计(jì)算公式？是(shì)期望(wàng)收益率=(期末(mò)价格-期初(chū)价格+现金股息)/期(qī)初价格的。关于预(yù)期收益(yì)率计算公式以及股票预(yù)期(qī)收益率计算公式，投资组合的预期收益率计算公式，证券组(zǔ)合预期(qī)收益率计算公式，债券预期收益率计算(suàn)公(gōng)式，投资预期(qī)收益率计算(suàn)公式等问题，小编(biān)将为你整理以下的知识答案：

预(yù)期收益(yì)率是什么

　　预期(qī)收益率(lǜ)也称为期望收(shōu)益率的。

　　是指(zhǐ)在不确定(dìng)的(de)条件(jiàn)下，预测的某资产未来可实现的收益率。对(duì)于无风(fēng)险收益(yì)率，一般是以政府短期债券(quàn)的(de)年(nián)利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益模型中，使用最(zuì)久，也是大多数(shù)公司(sī)采(cǎi)用的是资(zī)本资产定价模型(CAPM)，其(qí)假设是(shì)尽管(guǎn)分(fēn)散投资对降低公司的特有风(fēng)险有好处，但大(dà)部分投资者仍然将他们(men)的资产集中在(zài)有限(xiàn)的几项(xiàng)资产上。

预期(qī)收益率(lǜ)计算公(gōng)式

　　是(shì)期望收益率=(期末价格-期初价(jià)格(gé)+现金股息)/期初价(jià)格(gé)的。

期望收益率的计算(suàn)公式

　　期(qī)望(wàng)收益(yì)率=(期末(mò)价格-期(qī)初价格+现金股(gǔ)息)/期初(chū)价格(gé)

　　在衡(héng)量市场风险和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是至今(jīn)大多(duō)数公司(sī)采(cǎi)用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽(jǐn)管分(fēn)散投资对降低公司(sī)的(de)特(tè)有(yǒu)风(fēng)险有好处，但大部(bù)分投资者(zhě)仍然将(jiāng)他们的(de)资产集中在有限的几项(xiàng)资(zī)产(chǎn)上。

　　比较流行的还(hái)有后来(lái)兴起的套(tào)利定价模(mó)型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假设(shè)是投资者会利用套利的机会获利，既如果(guǒ)两(liǎng)个投(tóu)资(zī)组合面临(lín)同样(yàng)的风险但提(tí)供(gōng)不同的预期(qī)收益率，投资者会(huì)选(xuǎn)择拥有较高(gāo)预期收益(yì)率的投资组合，并不会调整收益至均衡。

　　我们主要以资本资产定价模型为(wèi)基础，结合套利定(dìng)价模型来计算。

　　首先(xiān)一个概念(niàn)是β值。

　　它(tā)表(biǎo)明—项投资的(de)风险(xiǎn)程(chéng)度:

　　瓷产的β值=资产i与(yǔ)市场投资组合的(de)协方差/市(shì)场投资组(zǔ)合的方差

　　市场投(tóu)资(zī)组(zǔ)合与其自身的(de)协方差(chà)就是市场投资组合的方(fāng)差(chà)，因此市场投资(zī)组合的β值永远等于1，风险大(dà)于平均资产的投资β值大于1，反之小(xiǎo)于1，无风(fēng)险投资β值等于0。

　　需要(yào)说明的是，在投资(zī)组合中，可能会有个别资(zī)产的收(shōu)益(yì)率(lǜ)小于0，这说明，这项资产(chǎn)的(de)投(tóu)资回报率(lǜ)会(huì)小(xiǎo)于无(wú)风险(xiǎn)利率。

　　一般来讲(jiǎng)，要避免这样的投(tóu)资项目(mù)，除非你已经(jīng)很好到(dào)做到分散化。

　　首先确(què)定(dìng)一个可接受的(de)收益率，即(jí)风险(xiǎn)溢酬(chóu)。

　　风险溢酬衡量了一(yī)个投资者(zhě)将其资产从无风险投资转移(yí)到一(yī)个平均(jūn)的(de)风险(xiǎn)投资时所需要的额外收益(yì)。

　　风(fēng)险(xiǎn)溢(yì)酬是(shì)你投资组(zǔ)合的预期收益率减去无风险投资的收益率的差(chà)额(é)。

　　这个(gè)数(shù)字一般情况下要大于1才有意义，否则(zé)说明(míng)你(nǐ)的投资组(zǔ)合(hé)选择是有问题的。

　　风(fēng)险越高，所期望的风险溢(yì)酬就应该(gāi)越大。

　　对(duì)于无风险收益率，一般是以政(zhèng)府长期债券的年利率为基础的(de)。

　　在美国等发达(dá)市场，有完善(shàn)的股(gǔ)票市(shì)场作为参考依据。

　　就目前(qián)我国的情况，从股票市场尚难得出一个合适的(de)结论(lùn)，结合国民生产总值的增长(zhǎng)率来估计风险溢酬未(wèi)尝不是(shì)一(yī)个好的选择。

预期(qī)收益率和无风(fēng)险收(shōu)益率有什么区别(bié)

　　预(yù)期收益(yì)率也称为 期望收(shōu)益率，是指在不(bù)确定(dìng)的条件(jiàn)下，预(yù)测的某(mǒu)资产未来可(kě) 实现(xiàn) 的收(shōu)益率。

　　对于无风险收益(yì)率，一般是(shì)以政(zhèng)府(fǔ)短期债券的(de)年利率为基础的(de)。

　　在衡量市场风险(xiǎn)和收(shōu)益模型中，使(shǐ)用最久，也(yě)是至今大多数(shù)公司采用的是 资(zī)本资产(chǎn)定(dìng)价(jià)模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投资(zī) 对降低公司的 特有(yǒu)风险 有好处，但(dàn)大部(bù)分(fēn)投资者仍然将他们(men)的资产集中(zhōng)在有限(xiàn)的几项资产上。

　　在衡量 市场(chǎng)风险 和收益(yì)模(mó)型(xíng)中，使用最久，也是至今(jīn)大(dà)多数公(gōng)司采用(yòng)的是 资本资产定(dìng)价(jià)模型(xíng) 手指的速度越快声音越大，撞得越快叫的声音越(CAPM)，其假设是尽(jǐn)管 分(fēn)散投资 对降(jiàng)低公司的 特(tè)有风险 有好处，但大部分投资者(zhě)仍(réng)然将他(tā)们的资产(chǎn)集(jí)中在有(yǒu)限的(de)几(jǐ)项(xiàng)资产上。

预(yù)期收益率(lǜ)计算公式是怎样的(de)？

　　预期收益率也称为期(qī)望收(shōu)益率，是指(zhǐ)在不确定的条件(jiàn)下，预(yù)测的某(mǒu)资(zī)产未来可实现(xiàn)的收益(yì)率(lǜ)。

　　预期收益率的(de)公式为：资产i的预期(qī)收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中(zhōng)： Rf：无风险收益(yì)率，E（Rm）：市场(chǎng)投资组合的预期收益(yì)率，βi： 投资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢(yì)酬。

　　拓展资(zī)料

　　预期年化预期收益率是怎么算出(chū)来的 逾(yú)期年化预期(qī)收益率是指投资期限为一年所获(huò)的预期预期收益(yì)率，也是将当前预期收益率(lǜ)换算(suàn)成年(nián)预期收(shōu)益率的一种计算方法(fǎ)，计算公(gōng)式为(wèi)：年化预期(qī)收(shōu)益(yì)率=（投资内预期收益/本金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投(tóu)资金额×预期(qī)年化(huà)预期(qī)收益(yì)率×投资期限(xiàn)/365。

　　例如(rú)你用1万元购买了一个投资(zī)期限为30的(de)理财产(chǎn)品，该产品的(de)预期年化预期收益率为4.5%，那么(me)你可获得(dé)的预期预期收益为(wèi)：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期(qī)限刚好为(wèi)1年，那么预(yù)期预期收益的计(jì)算(suàn)方式会更简单(dān)：预期年化预期收益=本金×预期(qī)年化预期收益率，即(jí)450元。

　　2、七(qī)日(rì)年化预期收益率(lǜ)是什么(me)意思

　　在实际投资(zī)过程中，七日年化预期收益率也是经常(cháng)遇(yù)到的(de)一(yī)个概(gài)念，七日年化预期(qī)收益率是指将7日的(de)平均预期收益水平换算成年化率后得(dé)出的预期收益率，常用(yòng)于货币(bì)基金。

　　七日年(nián)化预期收益率往往都(dōu)是浮(fú)动的，不(bù)代(dài)表未来的年(nián)化预期收益率，但(dàn)可用于参考该理财产(chǎn)品的(de)盈利水(shuǐ)平。

　　 一般情况下(xià)，预期年化预期收益率越高(gāo)的产品，风(fēng)险也越大。

　　此(cǐ)外(wài)，投资期限越长的产品，预期预期收益率往(wǎng)往也越高。

　　以上关(guān)于预期年(nián)化预期收(shōu)益率是怎么(me)算出来的(de)的内(nèi)容，希望对(duì)大家有所(suǒ)帮助。

　　温馨提示，理财有风险(xiǎn)，投资需谨慎。

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