预期收益率计算公式？是期望收益率(lǜ)=(期末(mò)价(jià)格-期初价(jià)格(gé)+现金股息)/期初价格的。关于预期收(shōu)益率计算(suàn)公式以(yǐ)及股(gǔ)票预期收(shōu)益(yì)率计(jì)算公式，投资组合的预期收益率计算公式，证(zhèng)券组合预(yù)期(qī)收益率计(jì)算公式，债券预期收(shōu)益率计(jì)算公(gōng)式，投(tóu)资预期收益(yì)率计算公式等问题，小(xiǎo)编(biān)将为你整理以下的知识答案：

预期收益率是什么

　　预(yù)期收益率也称为期(qī)望收益(yì)率的(de)。

　　是(shì)指在不确定的条(tiáo)件(jiàn)下，预测的某资产(chǎn)未(wèi)来(lái)可实现(xiàn)的收益率。对(duì)于无风险(xiǎn)收(shōu)益率，一般是以政府短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风(fēng)险(xiǎn)和收益模型中(zhōng)，使用最(zuì)久，也是(shì)大多(duō)数公司采用的(de)是(shì)资本资产定(dìng)价(jià)模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽(jǐn)管分散投资对降低公司的特(tè)有(yǒu)风险有(yǒu)好(hǎo)处(chù)，但大部分(fēn)投资(zī)者仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上(shàng)。

预(yù)期收益率计算公式(shì)

　　是期望收益(yì)率=(期末(mò)价格(gé)-期初价格+现金股息)/期初价格的。

期(qī)望收益率的(de)计算公式

　　期望收益率=(期末价格-期初价格+现(xiàn)金股息(xī))/期初价格

　　在衡量市(shì)场风险(xiǎn)和(hé)收(shōu)益模型中，使用最(zuì)久，也是至(zhì)今大多数公(gōng)司采用的是资本资产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分(fēn)散投资对降低(dī)公司的特有风(fēng)险有好处(chù)，但大部分投(tóu)资者(zhě)仍然将(jiāng)他们的资产(chǎn)集中在有限(xiàn)的几项(xiàng)资产上(shàng)。

　　比较流行(xíng)的还有(yǒu)后(hòu)来兴(xīng)起的套利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资(zī)者(zhě)会利(lì)用套利的机(jī)会获利(lì)，既如(rú)果两个投资组(zǔ)合面临同(tóng)样(yàng)的(de)风(fēng)险但(dàn)提供不同的预(yù)期收益率，投(tóu)资者会(huì)选择(zé)拥有较高预期收益率(lǜ)的投资组合(hé)，并不会调整收益至均衡。

　　我(wǒ)们主要以资本资产(chǎn)定价模(mó)型为(wèi)基础，结(jié)合套利(lì)定价模型来计算。

　　首先(xiān)一个概(gài)念是β值。

　　它(tā)表明—项投资的(de)风险(xiǎn)程度:

　　瓷(cí)产(chǎn)的β值(zhí)=资产i与市场投(tóu)资组(zǔ)合的协(xié)方(fāng)差/市场投资组合的方差

　　市场投资(zī)组合与其自身的协方差就是市场(chǎng)投资组合(hé)的方差，因(yīn)此市场投(tóu)资组合的β值永远等于1，风险大于平均资产的投资β值大于1，反之小于1，无(wú)风险投资β值等于0。

　　需要说明的是(shì)，在投资组合中，可能会有(yǒu)个别资(zī)产的收(shōu)益率小于(yú)0，这(zhè)说明，这项资(zī)产的投(tóu)资回报率会小于无风险利率。

　　一(yī)般来讲，要(yào)避(bì)免这样(yàng)的投资项目，除非你已经很好到做到分(fēn)散(sàn)化。

　　首先(xiān)确定一个可接(jiē)受的(de)收(shōu)益(yì)率(lǜ)，即风险溢酬。

　　风(fēng)险溢酬衡(héng)量了一个投资者将其资(zī)产从无(wú)风险投资转移到一个平均的风险(xiǎn)投资时(shí)所需要的额外收益(yì)。

　　风险溢(yì)酬是你投资组合(hé)的(de)预期(qī)收益(yì)率减(jiǎn)去(qù)无(wú)风险投(tóu)资的收益率的差额。

　　这个(gè)数字(zì)一般情(qíng)况下要大于1才(cái)有意(yì)义(yì)，否则说(shuō)明你的(de)投资(zī)组合选择是有问题的。

　　风险越(yuè)高，所(suǒ)期望的风险(xiǎn)溢酬(chóu)就应该越大。

　　对于(yú)无风险收(shōu)益率，一(yī)般是以政府长期债券的年利(lì)率(lǜ)为(wèi)基础的(de)。

　　在美国等(děng)发达市场，有完善的股票市场(chǎng)作为参考依(yī)据。

　　就(jiù)目(mù)前我国的(de)情况，从股票市场尚难(nán)得出(chū)一(yī)个合适的结(jié)论，结合国民生(shēng)产总值(zhí)的增长(zhǎng)率来估计风(fēng)险溢酬未尝(cháng)不是一个好的选(xuǎn)择(zé)。

预期(qī)收益率(lǜ)和无(wú)风险收益率有什(shén)么区别(bié)

　　预期收益率也称为 期望(wàng)收益率，是指在不确定(dìng)的条(tiáo)件下，预测的(de)某(mǒu)资产(chǎn)未来可 实现 的收(shōu)益率。

　　对于(yú)无(wú)风险收益(yì)率(lǜ)，一(yī)般(bān)是以政府短期债券的年(nián)利率为基础的。

　　在衡量市(shì)场风险(xiǎn)和收(shōu)益模型(xíng)中，使用最久(jiǔ)，也是(shì)至今(jīn)大多数公司采用的是 资本资产定价模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管(guǎn) 分散投(tóu)资 对降低公司(sī)的 特有风险 有(yǒu)好处，但大部分(fēn)投资者仍然将他们的(de)资产集中在有(yǒu)限的几项资产(chǎn)上。

　　在衡量 市场风险 和收益(yì)模型中，使用最(zuì)久，也(yě)是至(zhì)今大多(duō)数公司(sī)采用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管 分散投资 对降低(dī)公司(sī)的 特有风(fēng)险 有好处，但大(dà)部分投资者仍然将他(tā)们的资产(chǎn)集中(zhōng)在有限(xiàn)的几(jǐ)项资产上。

预(yù)期收益(yì)率计算公式是怎样(yàng)的？

　　预期收益率也称(chēng)为期望收益率，是指在不确定(dìng)的条件下，预(yù)测的(de)某资产未来(lái)可实现的收益率。

　　预期收益率的公式为：资产i的预(yù)期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风(fēng)险收益率(lǜ)，E（Rm）：市场投资组合的预期收(shōu)益(yì)率，βi： 投(tóu)资(zī)i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险(xiǎn)溢酬(chóu)。

　　拓展资料

　　预期年化预期(qī)收益(yì)率是怎么算(suàn)出来的 逾期(qī)年化预期(qī)收(shōu)益率是指(zhǐ)投资(zī)期限为一年所获的预期预期(qī)收益率，也(yě)是将当前预期收益(yì)率(lǜ)换算成年预期收(shōu)益率的一(yī)种(zhǒng)计算方法，计算公式(shì)为：年化预期收(shōu)益率=（投资内预期(qī)收(shōu)益(yì)/本金）/（投资天(tiān)数/365）×100%，预期年化预期收(shōu)益=投(tóu)资金额(é)×预期年化(huà)预期收益率×投资期限/365。

　　例如你用1万元(yuán)购买了一个投资(zī)期限为30的理财产品，该产品的(de)预(yù)期年化预期收益率(lǜ)为4.5%，那(nà)么你可(kě)获得(dé)的预期预期收(shōu)益为：10000×4.5%×30/365=36元(yuán)。

　　 如果(guǒ)投资期限刚好(hǎo)为1年，那么预期预(yù)期收益的计算(suàn)方式会更简(jiǎn)单：预期年化(huà)预期收益(yì)=本金×预期年化预(yù)期(qī)收益率，即450元。

　　2、七(qī)日年化预期收益(yì)率是什(shén)么意思

　　在(zài)实际投资过程中，七日(rì)年化预期(qī)收益率也(yě)是经常遇到的一(yī)个概念，七(qī)日年(nián)化预期(qī)收(shōu)益率是指将7日的平(píng)均预期收益(yì)水平(píng)换(huàn)算成年(nián)化率后得出的预期收益(yì)率，常用于货币(bì)基金。

　　七日年化预期(qī)收益率往往都是(shì)浮动(dòng)的，不代(dài)表未来(lái)的年化预期收益率，但可用于参(cān)考该理(lǐ)财(cái)产(chǎn)品(pǐn)的盈利水平(píng)。

　　 一般情况下，预期(qī)年化预期收(shōu)益率越(yuè)高(gāo)的产品，风险也越大(dà)。

　　此外，投资期限越长的(de)产品，预期预期收益率往(wǎng)往也越(yuè)高(gāo)。

　　以上关(guān)于(yú)预期(qī)年(nián)化预广西大学唐纪良主任科员，广西大学唐记良期收(shōu)益率(lǜ)是(shì)怎么(me)算(suàn)出(chū)来的的内容，希望(wàng)对大家有所(suǒ)帮(bāng)助。

　　温馨提示，理财有风(fēng)险，投资需(xū)谨慎。

　　预(yù)期收益率计算公式？是期望(wàng)收益率(lǜ)=(期末价格-期(qī)初价(jià)格+现金股息)/期初价(jià)格的(de)。关于预期收益(yì)率计算公式以及股(gǔ)票预期(qī)收益率计算公式，投资组合的预(yù)期收益率(lǜ)计算公式，证券组合预期收益率(lǜ)计算(suàn)公式，债(zhài)券预期收益率计算公式，投资预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)计算公式等问(wèn)题，小编将(jiāng)为你整理(lǐ)以下(xià)的知识答案：

预期收益(yì)率是什么

　　预期收(shōu)益率(lǜ)也称为期望(wàng)收益(yì)率的。

　　是指在不确定的条件下，预测(cè)的(de)某资产未(wèi)来可实现(xiàn)的收益率。对于无风险(xiǎn)收益(yì)率，一般(bān)是(shì)以政(zhèng)府(fǔ)短期债券的年利率为基础的。

　　在衡量市场风险和收益(yì)模型(xíng)中，使用最久(jiǔ)，也是大多数公司采(cǎi)用的是资本资(zī)产定价(jià)模(mó)型(CAPM)，其假设是尽管分散投资对降低公司的特有风险有(yǒu)好处，但(dàn)大部分投资者仍然(rán)将他们的资产集中在有限(xiàn)的几项资产(chǎn)上。

预期收益率计算(suàn)公式

　　是(shì)期望收益率=(期(qī)末价格-期初价(jià)格(gé)+现金股息(xī))/期初价格的。

期(qī)望收益率的计算公(gōng)式

　　期(qī)望收(shōu)益(yì)率=(期末价(jià)格-期初(chū)价格+现金股息)/期初(chū)价格(gé)

　　在(zài)衡(héng)量市场风险和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是至今大多数(shù)公司采用的是资本资产定价(jià)模型(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分散投资对(duì)降低公(gōng)司的特有风(fēng)险(xiǎn)有好处，但(dàn)大部(bù)分投资者仍(réng)然将他们(men)的资产集(jí)中在有限的几项资产上。

　　比较流行的(de)还有后来兴起的套利定(dìng)价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设(shè)是投资者会(huì)利用(yòng)套利的机会(huì)获利，既如果两个投资组合面临同样的风险(xiǎn)但提供不同的(de)预期收益(yì)率，投资者(zhě)会选择拥有(yǒu)较高预期收益率的投资组合(hé)，并不(bù)会(huì)调整收益至均衡(héng)。

　　我(wǒ)们主(zhǔ)要以资本资产定价(jià)模型为基(jī)础，结合套利定价模型来(lái)计算(suàn)。

　　首(shǒu)先一个概(gài)念是(shì)β值。

　　它(tā)表明—项(xiàng)投资(zī)的(de)风(fēng)险程度:

　　瓷产的β值=资(zī)产i与市场(chǎng)投资组合(hé)的协方差/市场投资组(zǔ)合的(de)方差

　　市场(chǎng)投资(zī)组合(hé)与其自身的协方差就是市场投资组合的方差广西大学唐纪良主任科员，广西大学唐记良，因此市场投资组合(hé)的β值永远等(děng)于1，风险大于(yú)平均资产的投(tóu)资β值大(dà)于1，反之小于1，无风险投资β值等于(yú)0。

　　需要说明的是，在投资组合中，可能会(huì)有(yǒu)个别资产的收益率小于0，这说(shuō)明，这项资产的投资回报(bào)率会小(xiǎo)于无风险利(lì)率(lǜ)。

　　一(yī)般(bān)来(lái)讲，要避(bì)免(miǎn)这样的投(tóu)资项目(mù)，除(chú)非(fēi)你已经很好到做到分(fēn)散化。

　　首(shǒu)先确定(dìng)一个可接(jiē)受的收益率，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了一个投(tóu)资者将其资产从无(wú)风险(xiǎn)投资转移(yí)到一个(gè)平均的风(fēng)险投资时所需要的额(é)外收(shōu)益(广西大学唐纪良主任科员，广西大学唐记良yì)。

　　风险(xiǎn)溢(yì)酬是你投(tóu)资组合的预期收益率减(jiǎn)去无风险投资的(de)收益率(lǜ)的差额。

　　这个数(shù)字一般情(qíng)况下要大于1才有意(yì)义(yì)，否则说明你的投资(zī)组合选(xuǎn)择是有(yǒu)问题的。

　　风险(xiǎn)越(yuè)高，所期望的风(fēng)险溢酬就应该越大。

　　对于无风险收益率(lǜ)，一般(bān)是以(yǐ)政府(fǔ)长(zhǎng)期债(zhài)券的年利率为基础(chǔ)的。

　　在美国等发(fā)达市场(chǎng)，有完善的股票市(shì)场(chǎng)作为参考依(yī)据。

　　就目(mù)前(qián)我国的(de)情况(kuàng)，从股票(piào)市场尚难得出一(yī)个合适的结论，结合国民生产总值的增长率来估计(jì)风险溢酬未尝不是一个(gè)好的选(xuǎn)择。

预期收益率(lǜ)和(hé)无风险收益率有什么区别

　　预期收益率也称为 期望收益率，是指在不确定的条件下(xià)，预测的某(mǒu)资产未来可 实(shí)现 的收益(yì)率(lǜ)。

　　对于无风险收益(yì)率，一般(bān)是以政(zhèng)府短期债(zhài)券的年利率(lǜ)为基础的。

　　在衡(héng)量市场(chǎng)风险和(hé)收益模型中，使用最久，也是至今大(dà)多数公司采(cǎi)用的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是尽管 分散投(tóu)资 对降低公司的 特有风险 有好处，但大(dà)部分投资者仍然将他们的资产集中在有限的几项资产上(shàng)。

　　在衡量(liàng) 市场风险 和(hé)收益模型(xíng)中，使(shǐ)用最久，也(yě)是至今大多数公司采用的是 资本资产定价(jià)模(mó)型(xíng) (CAPM)，其假设是尽管 分散投(tóu)资(zī) 对降低公司的 特(tè)有风险 有好处，但(dàn)大(dà)部分投资者(zhě)仍然将他们的(de)资产(chǎn)集中在有限的(de)几项资(zī)产上。

预期收(shōu)益率计算公式是怎样的？

　　预期收益(yì)率也称(chēng)为期望收益率，是指在不确(què)定的条件(jiàn)下(xià)，预测的某(mǒu)资产未来可实现的收(shōu)益(yì)率。

　　预(yù)期收益率的公式(shì)为：资产(chǎn)i的预期收益率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无(wú)风险收益(yì)率，E（Rm）：市场(chǎng)投资组合的预期收益率(lǜ)，βi： 投资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组合的风险溢酬。

　　拓展资(zī)料(liào)

　　预期年(nián)化(huà)预期收(shōu)益率(lǜ)是怎(zěn)么算出来的 逾期年化预期收(shōu)益率是指投资期限为一年所获的预期预期收益率，也(yě)是将当前预(yù)期收益率换算成年(nián)预期收(shōu)益率(lǜ)的一(yī)种计(jì)算(suàn)方法，计算(suàn)公式(shì)为：年化预期收益(yì)率=（投资内预期(qī)收益/本(běn)金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资金额×预期年化预期收益(yì)率×投资期限/365。

　　例(lì)如你用1万元购买了一(yī)个投资期限为30的理财产(chǎn)品(pǐn)，该产品的预期年化(huà)预期(qī)收益率为4.5%，那么你(nǐ)可获得的预(yù)期预(yù)期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如果投资期(qī)限刚好为(wèi)1年，那么预期预期收益的计(jì)算方式会更简单：预期年化预期收(shōu)益=本金×预期(qī)年化(huà)预(yù)期(qī)收益率，即450元。

　　2、七(qī)日年化预期(qī)收益率是什么意思

　　在实际投资过(guò)程中，七日(rì)年化预期收益率也是经常遇到的一个(gè)概念，七日年(nián)化预期收益率是指(zhǐ)将(jiāng)7日的平均预期收益水平(píng)换算成年化率(lǜ)后得出(chū)的(de)预期收(shōu)益率，常用于货币基金。

　　七日年化预(yù)期(qī)收益率往往都是浮动的(de)，不代表未来的年(nián)化预期收益率(lǜ)，但可用于(yú)参考该理(lǐ)财(cái)产品(pǐn)的(de)盈(yíng)利水平。

　　 一般情况(kuàng)下，预(yù)期年化(huà)预期收益率越高的产品(pǐn)，风险也越(yuè)大。

　　此外，投资期限越(yuè)长的产(chǎn)品，预期预(yù)期收益率往往也(yě)越高。

　　以上关于预期年化预期收益率是怎么算出来(lái)的(de)的内容，希望对大家有所帮助。

　　温馨提示，理财有(yǒu)风险(xiǎn)，投资需谨(jǐn)慎。

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